ΕΚΚ: Κλείνει ο κύκλος διερεύνησης τραπεζικής κρίσης

Με την ολοκλήρωση της διερεύνησης άλλων τριών υποθέσεων για τον τραπεζικό τομέα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου () αναμένεται να ολοκληρώσει εντός του 2018 τον κύκλο των ερευνών για την τραπεζική κρίση που κορυφώθηκε με το κούρεμα καταθέσεων (bail-in) το 2013, δήλωσε η Πρόεδρος της ΕΚΚ, Δήμητρα Καλογήρου.

Πρόκειται

για δύο υποθέσεις που αφορούν την πρώην Λαϊκή Τράπεζα και μία την Τράπεζα Κύπρου. Οι υποθέσεις για τη Λαϊκή αφορούν σε ενδεχόμενη χειραγώγηση της αγοράς μέσω των δομημένων ομολόγων της Commerzbank την περίοδο 2008-2012 και την ανακατάταξη των ελληνικών ομολόγων στους λογαριασμούς της τράπεζας. Η υπόθεση της Τράπεζας Κύπρου αφορά την υπόθεση της εξαγοράς της Banka Transylvania και ενδεχόμενη χειραγώγηση της αγοράς.

«Με αυτές τις τρεις υποθέσεις θα ολοκληρωθεί ο κύκλος των ερευνών που διεξήγαγε η ΕΚΚ για την τραπεζική κρίση και αφορούσαν την περίοδο πριν το bail-in», ανέφερε η κ. Καλογήρου σε πρόγευμα εργασίας με δημοσιογράφους.

Διοικητικά πρόστιμα €18,24 εκατ.

Όπως ανέφερε η κ. Καλογήρου, από τις υποθέσεις που διερεύνησε η ΕΚΚ από το 2011 μέχρι σήμερα, που αφορούν τόσο τον τραπεζικό τομέα όσο και άλλες αρμοδιότητες της ΕΚΚ, έχουν επιβληθεί συνολικά διοικητικές κυρώσεις €18,24 εκατ., εκ των οποίων μέχρι το τέλος του 2017 εισπράχθηκαν τα €4,9 εκατ., εκ των οποίων μόνο οι €548.000 αφορούν τον τραπεζικό τομέα και γι’ αυτό το σκοπό η ΕΚΚ έχει προχωρήσει στη λήψη δικαστικών μέτρων για την είσπραξη των υπόλοιπων ποσών.

Η κ. Καλογήρου κατέστησε σαφές πως οι νομικοί σύμβουλοι της ΕΚΚ έχουν μελετήσει τις αποφάσεις στις ποινικές διαδικασίες και κατά πόσο αυτές θα επηρεάσουν ή όχι τα διοικητικά πρόστιμα της ΕΚΚ δεν είναι κάτι το οποίο μπορεί να προβλεφθεί από οποιοδήποτε, αλλά επαφίεται στην κρίση των αρμόδιων διοικητικών δικαστηρίων, για να προσθέσει όμως ότι φέτος είναι η χρονιά που θα κριθούν κάποια από τα διοικητικά πρόστιμα της ΕΚΚ, αφού θα εξεταστούν κάποιες από τις προσφυγές κατά των αποφάσεων της Επιτροπής.

Η Επιτροπή σέβεται το ρόλο και τις αποφάσεις των δικαστηρίων και τηρεί και εφαρμόζει όλες τις διοικητικές της εξουσίες και αρμοδιότητες για τη διασφάλιση της νομιμότητας των αποφάσεων της, πρόσθεσε.

Έκλεισε ο κύκλος ερευνών για Panama Papers

Ερωτηθείσα σχετικά, η κ. Καλογήρου είπε πως η ΕΚΚ ολοκλήρωσε τον κύκλο ερευνών των εποπτευόμενών της αναφορικά με τα έγγραφα του Παναμά, γνωστά ως Panama Papers.

«Εμείς παρακολουθούμε όλες τις εποπτευόμενες εταιρείες συνεχώς, είτε έχουν πελάτες στα Panama (Papers), είτε έχουν πελάτες σε άλλες τρίτες χώρες, είτε πελάτες υψηλού κινδύνου», με βάση το νόμο περί της παρεμπόδισης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, είπε.

Απαντώντας, σε ερώτηση, η Καλογήρου είπε πως σε κάποιες εταιρείες έχουν επιβληθεί και διοικητικά πρόστιμα και σε άλλες δόθηκαν οδηγίες για λήψη διορθωτικών μέτρων και συμπλήρωσε πως από τις έρευνες προβλήματα εντοπίστηκαν σε κυρίως ξένων συμφερόντων πελάτες.

Παράλληλα, η κ. Καλογήρου είπε πως η ΕΚΚ δεν θα διενεργήσει ξεχωριστό έλεγχο για τα Paradise Papers, καθώς βασίζεται στους εποπτικούς ελέγχους στη βάση του Πλαισίου Εποπτείας με βάση τους κινδύνους (Risk Based Supervision Framework). Σημείωσε όμως ότι αν διαφανεί ότι πρέπει να γίνουν ξεχωριστές έρευνες η ΕΚΚ θα προχωρήσει ανάλογα.

«Αλλά θεωρώ ότι από τη στιγμή που υπάρχουν οι εποπτικοί έλεγχοι, θα εντοπιστούν οποιεσδήποτε αδυναμίες υπάρχουν, τουλάχιστον στους εποπτευόμενους υψηλού κινδύνου που εντοπίζει το σύστημα», συμπλήρωσε.

Αύξηση πέραν του 150% των εποπτευομένων

Σκιαγραφώντας την ανάπτυξη του τομέα, η κ. Καλογήρου είπε πως οι εποπτευόμενοι της ΕΚΚ από 247, που ήταν το 2011, ανήλθαν σε 619 μέχρι σήμερα, ενώ στη διαδικασία αδειοδότησης βρίσκονται άλλες 100 αιτήσεις.
Οι θέσεις εργασίας στον τομέα διπλασιάστηκαν από 3.000 στις 6.000.

Αναδυόμενος θεωρείται ο τομέας των συλλογικών επενδύσεων, ο οποίος περιλαμβάνει 104 Οργανισμούς Εναλλακτικών Επενδύσεων (ΟΕΕ και ΟΕΕΠΑΠ) και 17 Εταιρείες Διαχείρισης Οργανισμών Εναλλακτικών Επενδύσεων, με €3 δις κεφάλαια υπό διαχείριση. Το 2017, είπε, δόθηκαν εγκρίσεις για 93 συνολικά οντότητες, εκ των οποίων οι 42 στις συλλογικές επενδύσεις, οι 37 στην παροχή επενδυτικών υπηρεσιών και οι υπόλοιπες 14 στην παροχή διοικητικών υπηρεσιών.

Πολλαπλό δίκτυο εποπτείας

Πλέον το βασικό εργαλείο εποπτείας και ελέγχων της ΕΚΚ είναι οι έλεγχοι στη βάση των κινδύνων των εποπτευόμενων εταιρειών, που υιοθετήθηκε βάσει των μοντέλων που χρησιμοποιούν οι εποπτικές αρχές ανά το παγκόσμιο.

«Το πλαίσιο έχει αυξήσει την αποτελεσματικότητα της εποπτείας μέσω της επικέντρωσης στους τομείς της αγοράς, αλλά και τους εποπτευόμενους που ενέχουν τους σημαντικότερους κινδύνους», είπε η κ. Καλογήρου και πρόσθεσε: «Σκοπός είναι η ΕΚΚ να προλαβαίνει τους τυχόν κινδύνους, ώστε να διασφαλίσει την εύρυθμη λειτουργία της αγοράς και οι αποφάσεις της να αντικατοπτρίζουν τη σημασία που αποδίδει στην προστασία των επενδυτών.

Στη βάση του πλαισίου το 2017 έγιναν 23 επιτόπιοι έλεγχοι σε ΚΕΠΕΥ από το Τμήμα Εποπτείας και άλλοι 14 προγραμματισμένοι έλεγχοι από το Τμήμα Παρεμπόδισης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες για να διαπιστωθεί η συμμόρφωση με το νόμο για παρεμπόδιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθώς και έλεγχοι και σε Εταιρείες Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΕΠΔΥ) που βρίσκονται υπό την εποπτεία της ΕΚΚ.

Παράλληλα, η κ. Καλογήρου ανέφερε, εντός του 2018, η ΕΚΚ θα προχωρήσει τις διαδικασίες δημιουργίας, διαχείρισης και εποπτείας «Μητρώου Εμπιστευμάτων». «Πρόκειται για ένα μεγάλο έργο και η ΕΚΚ θα πρέπει να αναπτύξει τα κατάλληλα ηλεκτρονικά συστήματα για τη δημιουργία του Μητρώου», είπε.

Ερωτηθείσα για κατηγορίες περί ξεπλύματος που επανέρχονται στον διεθνή Τύπο, η κ. Καλογήρου είπε πως πρόκειται για «κατηγορίες αλλά δεν σημαίνει ότι υπάρχει στην Κύπρο ξέπλυμα».

Υπενθύμισε ότι υπάρχουν τρεις εποπτικοί οργανισμοί που επιβλέπουν τον τομέα παροχής διοικητικών υπηρεσιών, η ΕΚΚ, ο Σύνδεσμος Εγκεκριμένων Ελεγκτών Κύπρου και ο Δικηγορικός Σύλλογος.

«Τώρα (η εποπτεία) είναι σε πολύ καλύτερη κατάσταση σε αυτές τις εταιρείες και έχουν καθαρίσει το χαρτοφυλάκιο τους από διάφορες παλιές ιστορίες που είχαν ξεκινήσει πριν την ένταξή μας στην ΕΕ», είπε.

Σημασία στην υλοποίηση του MiFiD II

Η κ. Καλογήρου είπε πως το 2018 η ΕΚΚ θα δώσει μεγάλη βαρύτητα στην παρακολούθηση της εφαρμογής του νέου νομοθετικού πλαισίου που διέπει τις επενδυτικές υπηρεσίες γνωστό ως MiFID II.

«Το νέο ρυθμιστικό πλαίσιο», είπε «περιλαμβάνει πρόσθετες απαιτήσεις από τους εποπτευόμενους με απώτερο στόχο τη διασφάλιση ευρύτερης διαφάνειας. Μεταξύ άλλων, οι Εταιρείες Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών οφείλουν πλέον να αποστέλλουν στην ΕΚΚ πρόσθετες πληροφορίες για τις συναλλαγές που διενεργούν είτε άμεσα, είτε έμμεσα μέσω εγκεκριμένων μηχανισμών γνωστοποίησης συναλλαγών (ARMs), που αδειοδοτούνται από την ΕΚΚ».

Η κ. Καλογήρου επανέλαβε εκ νέου πως «είναι επιβεβλημένο η ΕΚΚ να συνεχίσει να έχει στη διάθεσή της τις απαιτούμενες εξουσίες και να ενδυναμώνεται περαιτέρω με τους απαραίτητους πόρους για να είναι σε θέση να ανταποκριθεί με επιτυχία στο σημαντικότατο ρόλο που καλείται να επιτελέσει ως Εποπτική Αρχή».

«Στρατηγικός στόχος της ΕΚΚ για το 2018 είναι η ενδυνάμωση του εποπτικού και ρυθμιστικού της ρόλου. Έμφαση θα δοθεί επίσης στην εδραίωση της καλής εταιρικής διακυβέρνησης και της κουλτούρας δεοντολογίας στις εποπτευόμενες οντότητες», κατέληξε.

Πηγή: ΚΥΠΕ