Ύποπτη για «ξέπλυμα» η… εργασιομανία
Ουσιαστικά το υπουργείο ζητά την συνδρομή των επαγγελματιών για υποθέσεις αδικημάτων που συνδέονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και την χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Η εγκύκλιος εστάλη σε εταιρείες επιχειρηματικών συμμετοχών, παροχής επιχειρηματικού κεφαλαίου, φορολογικούς ή φοροτεχνικούς συμβούλους, λογιστές ιδιώτες ελεγκτές, κτηματομεσίτες, οίκους δημοπρασίας, εμπόρους αγαθών μεγάλης αξίας, εκπλειστηριαστές και ενεχυροδανειστές.
Εκείνο πάντως που προκαλεί θυμηδία είναι πως
Αναλυτικά οι 23 ύποπτες περιπτώσεις είναι:
1. Απροθυμία πελάτη να προσκομίσει κατά τη σύναψη της συναλλαγής τα προβλεπόμενα έγγραφα επαλήθευσης της ταυτότητάς του ή προσκόμιση εγγράφων αμφιβόλου γνησιότητας ή παροχή ανεπαρκών ή ανακριβών πληροφοριών.
2. Εκπρόσωπος νομικού προσώπου που επιχειρεί να πραγματοποιήσει συναλλαγή για λογαριασμό του νομικού προσώπου, αρνείται να δώσει τα προβλεπόμενα έγγραφα πιστοποίησης και επαλήθευσης της ταυτότητας του νομικού προσώπου.
3. Επιμονή του πελάτη για διενέργεια και πληρωμή σε μετρητά συναλλαγών μεγάλης αξίας (ιδίως άνω των 15.000 ευρώ).
4. Υπάρχουν πληροφορίες από εξωτερική πηγή (τοπική κοινωνία, μέσα ενημέρωσης, κ.λπ.) ότι πελάτης εμπλέκεται σε δραστηριότητες που πιθανώς συνδέονται με φοροδιαφυγή ή ότι διάγει πολυτελή βίο.
5. Διενεργούνται συχνές ή σημαντικού ύψους συναλλαγές επί αγαθών μεγάλης αξίας οι οποίες δεν είναι συμβατές με το συνήθη τρόπο συναλλακτικής δραστηριότητας
6. Χρησιμοποιείται προσωπικός λογαριασμός του ιδιοκτήτη ή του υπαλλήλου εταιρείας, αντί του εταιρικού λογαριασμού, για τη διενέργεια συναλλαγών της εταιρείας, με σκοπό την απόκρυψη πωλήσεων ή άλλων εταιρικών γεγονότων.
7. Πραγματοποιούνται αγορές αγαθών μεγάλης αξίας, όπως σκαφών αναψυχής, πολυτελών αυτοκινήτων ή έργων τέχνης, από πρόσωπα εγκατεστημένα σε περιοχή εξωχώριων δραστηριοτήτων ή χώρα χαμηλής φορολογίας, των οποίων ο πραγματικός δικαιούχος είναι φυσικό πρόσωπο με δηλούμενο εισόδημα (βάσει εκκαθαριστικού σημειώματος) που δεν δικαιολογεί τις αγορές αυτές.
8. Δικηγόρος φέρεται να χρησιμοποιεί προσωπικούς του λογαριασμούς για συναλλαγές φυσικών ή νομικών προσώπων που εκπροσωπεί.
9. Ασυνήθης νευρικότητα στη συμπεριφορά προσώπων κατά τη διεξαγωγή συναλλαγής.
10. Μη επίδειξη εύλογου ενδιαφέροντος από τον πελάτη για τους κινδύνους ή τους οικονομικούς όρους της συναλλαγής.
11. Άρνηση του πελάτη να έχει προσωπικές επαφές με την επιχείρηση.
12. Επαναλαμβανόμενες όμοιες συναλλαγές για ποσά λίγο κάτω από το ελάχιστο όριο, για το οποίο απαιτείται εφαρμογή μέτρων δέουσας επιμέλειας (15.000 ευρώ).
13. Συχνή αλλαγή διεύθυνσης του πελάτη που δεν δικαιολογείται από την επαγγελματική του δραστηριότητα.
14. Περιπτώσεις πελατών, των οποίων αλλάζει συνεχώς η εμφάνισή και η συμπεριφορά, υποδηλώνοντας αλλαγή του βιοτικού τους επιπέδου.
15. Το τηλέφωνο του σπιτιού ή της επιχείρησης του πελάτη είναι απενεργοποιημένο.
16. Η ύπαρξη υπόνοιας ή η διαπίστωση ίδρυσης εικονικών επιχειρήσεων από τον πελάτη.
17. Αγοραπωλησία ακινήτου εμφανίζεται να έχει πραγματοποιηθεί χωρίς να έχει τηρηθεί ο απαιτούμενος από το νόμο τύπος, π.χ. με ιδιωτικό συμφωνητικό.
18. Από τα στοιχεία του ακινήτου που αναφέρονται στο συμβόλαιο μεταβίβασης προκύπτει ότι το ακίνητο έχει περιέλθει στην κυριότητα του πωλητή πολύ πρόσφατα (διαδοχικές αγοραπωλησίες ακινήτων).
19 Ο υπάλληλος κάνει σπάταλο τρόπο ζωής που δεν μπορεί να δικαιολογηθεί από το μισθό του.
20. Ο υπάλληλος παραλείπει να συμμορφωθεί με αναγνωρισμένες πολιτικές, διαδικασίες και μεθόδους.
21. Ο υπάλληλος είναι απρόθυμος να πάρει άδεια.
22. Οι Αλλαγές στην απόδοση ή στον τρόπο συμπεριφοράς του υπαλλήλου.
23. Ο Υπάλληλος διατηρεί κοινωνικές σχέσεις πέραν του συνήθους με πελάτες της εταιρείας.
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Κατηγορίας Ειδήσεις
- Δείτε το κρησφύγετο του Ιλίρ Κούπα- Εδώ κρυβόταν ο Αλβανός δραπέτης [εικόνες]
- Αναρχικοί ξυλοκόπησαν ανελέητα Χρυσαυγίτες
- Εφορία: Πληρώστε ή ρυθμίστε μέσα σε 30 μέρες, αλλιώς κατασχέσεις
- Έρχεται κύμα καύσωνα σε όλη τη χώρα
- ΤΑ ΝΟΣΟΚΟΜΕΙΑ ΠΟΥ «ΚΛΕΙΝΟΥΝ»
- Η Μπάγερν 2-0 τη Μπάρτσα
- Ολυμπιακός: Νέα μεταγραφική βόμβα με Κάμπελ
- ΗΠΑ: Τον προσέλαβαν να φυλάξει ουίσκι αξίας 100.000 δολαρίων και το ήπιε!
- Δημοφιλέστερες Ειδήσεις Matrix24
- Ο Σόιμπλε και οι …κατσίκες στη Λάρισα
- Κίνητρο για τον Σαβιόλα το Champions League
- Ο Σαμαράς, η Μπλανς και η προδοσία από τη Μέρκελ
- Πρέσβειρα των ΗΠΑ στην Ιαπωνία η κόρη του Κένεντι
- ΜΝΗΜΟΣΥΝΟ ΣΤΟΝ «ΤΕΛΕΥΤΑΙΟ ΣΤΑΘΜΟ» ΤΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
- Ο τζίρος στα κέντρα διασκέδασης αυξάνεται μόνο όταν το ΣΔΟΕ βγαίνει παγανιά
- Τη Δευτέρα 4 δισ. ευρώ στα ταμεία
- Ύποπτη για «ξέπλυμα» η… εργασιομανία
- Πάμε σινεμά;
- Η Χεζμπολάχ προειδοποιεί την ΕΕ με «απογοήτευση»
- Τελευταία Νέα Matrix24
- Ύποπτη για «ξέπλυμα» η… εργασιομανία
- Ο ΣΥΡΙΖΑ καταγγέλλει «ένοχη σιωπή» της ΝΔ
- Πάμε σινεμά;
- Ο τζίρος στα κέντρα διασκέδασης αυξάνεται μόνο όταν το ΣΔΟΕ βγαίνει παγανιά
- Μακρά λίστα με περιπτώσεις για υπόνοιες ξεπλύματος βρώμικου χρήματος
- Τη Δευτέρα 4 δισ. ευρώ στα ταμεία
- Δεν περνάνε οι …κατεργαριές στην Αθήνα
- Κίνητρο για τον Σαβιόλα το Champions League
- ΜΝΗΜΟΣΥΝΟ ΣΤΟΝ «ΤΕΛΕΥΤΑΙΟ ΣΤΑΘΜΟ» ΤΗΣ ΔΗΜΟΚΡΑΤΙΑΣ
- Στην «επόμενη μέρα» κοιτά το ΠΑΣΟΚ
- Τελευταία Νέα Κατηγορίας Ειδήσεις
- Πάνω από 4.000 επισκέψεις στο κοινωνικό ιατρείο Πάτρας
- Μεξικό: Σε επέμβαση στο θυρεοειδή θα υποβληθεί ο πρόεδρος Ε. Νιέτο
- Ανεβαίνει η θερμοκρασία, έρχεται καύσωνας
- 17+1 τρόποι για να χάσετε κιλά, χωρίς να κάνετε ούτε μια μέρα δίαιτα
- Με σύνθημα Μιχαλολιάκου οι Χρυσαυγίτες αποδοκίμασαν τη δημοκρατία [βίντεο]
- Ο Τζορτζ Μπους ξύρισε το κεφάλι του για να συμπαρασταθεί σε έναν 2χρονο με λευχαιμία
- Η πρώτη Mercedes με κιβώτιο 9 σχέσεων
- Oι Stars πριν το photoshop
- Από εδώ ο αδελφός μου
- Το κορίτσι μου