Πόσο κούρεμα αντέχουν οι τράπεζες

«Το καλύτερο για τη χώρα και τις τράπεζες είναι το 'κούρεμα' να μην ξεπεράσει το 35%, μια και έτσι θα μειωθεί το χρέος, χωρίς να υποχρεωθεί το Δημόσιο να κρατικοποιήσει τράπεζες».

Η παραπάνω ανεπίσημη δήλωση τραπεζικού στελέχους αποτυπώνει την αγωνία των τραπεζιτών για το τι θα συμβεί, καθώς οι χρησμοί Βενιζέλου οδηγούν στην εκτίμηση ότι η κυβέρνηση συζητά βαθύ κούρεμα του χρέους.

Χαρακτηριστικό είναι ότι ο αντιπρόεδρος, μιλώντας χθες στη Βουλή, δήλωσε πως από το PSI plus, την τροποποίηση δηλαδή του προγράμματος συμμετοχής των ιδιωτών στην αναδιάρθρωση του χρέους, πρέπει να ......
βγει ωφελημένη η Ελλάδα και ο θεσμός των τραπεζών.

«Οι τράπεζες θα στηριχτούν, αλλά είναι άλλο πράγμα οι τράπεζες και άλλο η συγκεκριμένη μετοχική σύνθεση. Σημασία έχει η προστασία των καταθετών, του τραπεζικού συστήματος ως συστήματος και των τραπεζών ως νομικών προσώπων», ανέφερε ο κ. Βενιζέλος.

Στους... χρησμούς του αντιπροέδρου οι τράπεζες προς το παρόν έχουν να…. αντιπαρατάξουν νούμερα. Βάσει αυτών, το… plus στο PSI καλό θα ήταν να κινείται στην περιοχή του 10% - 15%. Αν μέσω της επιμήκυνσης του χρόνου πληρωμής του χρέους και των επιτοκίων η λογιστική επίπτωση για τις τράπεζες φθάσει το 31% -δηλαδή, 10 ποσοστιαίες μονάδες υψηλότερα από ό,τι προέβλεπε η απόφαση της 21ης Ιουλίου-, το μεν χρέος θα μειωθεί κατά τουλάχιστον 46,5 δισ. ευρώ (δεν υπολογίζεται το όφελος από το πρόγραμμα επαναγορών), το δε Δημόσιο δεν θα χρειαστεί να βάλει λεφτά για να κρατικοποιήσει όλες τις τράπεζες. Από τα στοιχεία των λογιστικών καταστάσεων β΄ τριμήνου του 2011 προκύπτει ότι οι έξι μεγαλύτερες ελληνικές και κυπριακές τράπεζες (Εθνική, Alpha,Eurobank , Πειραιώς, Κύπρου και MPB) κατέχουν κρατικά ομόλογα ονομαστικής αξίας 29,1 δισ. ευρώ, τα οποία λήγουν ως τον Ιούλιο του 2020.

Βάσει της συμφωνίας της 21ης Ιουλίου, έχουν ήδη εγγράψει απομείωση αξίας από 12% έως 18% για τα παραπάνω ομόλογα και για επιπλέον «κούρεμα» της τάξεως του 10% - 15% θα απαιτούνταν πρόσθετες προβλέψεις 2,9 - 4,3 δισ. ευρώ.

«Πρόκειται για νούμερα εντός των αντοχών του τραπεζικού συστήματος, εφόσον δεν προκύψουν προβλέψεις άνω των 10 δισ. ευρώ από τον έλεγχο των χαρτοφυλακίων της BlackRock», δηλώνει στο Euro2day τραπεζικός αναλυτής.

Στον αντίποδα, σύμφωνα με τον ίδιο, σε περίπτωση όπου το κούρεμα ανέλθει στο 50%, οι τραπεζίτες θα πετάξουν λευκή πετσέτα, θεωρείται απίθανο ότι θα βρεθούν άλλοι μέτοχοι πρόθυμοι να καλύψουν τις αναγκαίες αυξήσεις, με αποτέλεσμα να χρειαστούν χρηματοδότηση από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.

Και αυτό διότι για τις έξι προαναφερόμενες τράπεζες θα απαιτούνταν πρόσθετες προβλέψεις 8,4 δισ. ευρώ πέραν αυτών που σχημάτισαν στο β΄ τρίμηνο του 2010 για το PSI και ανήλθαν στα 6,3 δισ. ευρώ.

Τα καυτά νούμερα ανά τράπεζα

Εθνική Τράπεζα: Η ΕΤΕ κατέχει ελληνικά κρατικά ομόλογα που λήγουν ως τον Ιούλιο του 2020 ονομαστικής αξίας 9,9 δισ. ευρώ. Αν η συνολική λογιστική ζημία