Τράπεζα Κύπρου: Αναμένει ζημιές 400 εκατ. ευρώ το 2015 λόγω αύξησης των προβλέψεων

Zημίες ύψους €400 εκατ. το 2015 αναμένεται να καταγράψει η Τράπεζα Κύπρου το 2015 λόγω πρόσθετων προβλέψεων €600 εκατ. που αναγκάστηκε να κάνει από την ΕΚΤ.

Ειδικότερα, όπως αανφέρει η ανακοίνωση, στο πλαίσιο της ανακοίνωσής της (ημερομηνίας 23 Νοεμβρίου 2015), για τα οικονομικά αποτελέσματα για το εννιάμηνο που έληξε στις 30 Σεπτεμβρίου 2015, η Τράπεζα Κύπρου ΚΥΠΡ –Δημόσια Εταιρία Λτδ

(«Τράπεζα» ή «Συγκρότημα») ανακοίνωσε ότι, σε σχέση με τον συνεχή εποπτικό διάλογο με την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) σχετικά με τη Διαδικασία Εποπτικής Εξέτασης και Αξιολόγησης (ΔΕΕΑ), θα παρακολουθεί και θα επανεκτιμά τις παραδοχές, τις εκτιμήσεις και τη μεθοδολογία της αναφορικά με τις προβλέψεις στο πλαίσιο και τις οδηγίες που παρέχονται από τα Διεθνή Πρότυπα Χρηματοοικονομικής Αναφοράς (ΔΠΧΑ), για να καθορίσει εάν υπήρχαν οποιεσδήποτε αλλαγές που θα μπορούσε και θα έπρεπε να κάνει, λαμβάνοντας υπόψη τις προσδοκίες της ΕΚΤ στα πλαίσια της προληπτικής εποπτείας.

Το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας, εξετάζοντας τα πιο πάνω, αποφάσισε, στο πλαίσιο των παραμέτρων των υφιστάμενων μεθοδολογιών σύμφωνα με τα ΔΠΧΑ και λαμβάνοντας υπόψη τον εποπτικό διάλογο με την ΕΚΤ, να γίνουν συγκεκριμένες τροποποιήσεις στις παραδοχές της Τράπεζας αναφορικά με τις προβλέψεις. Οι αλλαγές αυτές σχετίζονται με την επέκταση της περιόδου ανάκτησης σε συγκεκριμένες κατηγορίες δανείων και την εφαρμογή επιπρόσθετων εκπτώσεων στη ρευστοποιήσιμη αξία των εξασφαλίσεων συγκεκριμένων χαρτοφυλακίων προβληματικών δανείων. Οι προβλέψεις αποτελούν ένα πολύ υποκειμενικό θέμα σύμφωνα με τα ΔΠΧΑ. Τροποποιώντας τις παραδοχές της για τις προβλέψεις, η Τράπεζα έλαβε υπόψη τη στρατηγική της για τη διαχείριση των προβληματικών δανείων, καθώς και άλλα διαθέσιμα στοιχεία, αντικατοπτρίζοντας ένα αυξημένο επίπεδο συντηρητισμού εντός ενός αποδεκτού εύρους. Συνεπώς, η Τράπεζα αναμένει να αυξήσει τις προβλέψεις κατά €0,6 δις, με τις προβλέψεις για το έτος 2015 να ανέρχονται περίπου στο €1 δις, με αποτέλεσμα οι ζημιές μετά τη φορολογία για το έτος 2015 να αναμένεται να διαμορφωθούν σε €0,4 δις.

Οι αλλαγές αυτές θα γεφυρώσουν σημαντικά τον εποπτικό διάλογο με την ΕΚΤ και θα ενισχύσουν το επίπεδο προβλέψεων της Τράπεζας. Ως αποτέλεσμα, ο δείκτης κάλυψης των δανείων σε καθυστέρηση πέραν των 90 ημερών με προβλέψεις θα βελτιωθεί και θα πλησιάζει περίπου το 50% και ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (με μεταβατικές διατάξεις) θα συνεχίσει να είναι ισχυρός περίπου στο 14,0%. Ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 θα παραμείνει υψηλότερος από τον ελάχιστο απαιτούμενο δείκτη CET1 ύψους 11,75% με βάση τις συμπληρωματικές πρόνοιες του Πυλώνα II (Pillar II), επιβεβαιώνοντας ότι το Συγκρότημα δεν θα χρειαστεί να προβεί σε έκδοση κεφαλαίου.

Εάν η Τράπεζα δεν προχωρούσε σε οποιεσδήποτε αλλαγές στις παραδοχές για την εκτίμηση των προβλέψεων, τα κέρδη μετά τη φορολογία για το έτος 2015 θα ανέρχονταν περίπου στα €100 εκατ. Ο δείκτης Κεφαλαίου Κοινών Μετοχών Κατηγορίας 1 (με μεταβατικές διατάξεις) (CET1) της Τράπεζας, κάτω από αυτές τις συνθήκες, θα υπερέβαινε το 16%.

Η Τράπεζα συνεχίζει να σημειώνει περαιτέρω πρόοδο στην επίτευξη των στρατηγικών της στόχων. Κατά τη διάρκεια του τέταρτου τριμήνου 2015, καθώς και τον Ιανουάριο 2016, η Τράπεζα ολοκλήρωσε την αναδιάρθρωση ενός σημαντικού αριθμού μεγάλων δανειοδοτήσεων. Αυτό αναμένεται να έχει ως αποτέλεσμα τη μείωση των δανείων σε καθυστέρηση πέραν των 90 ημερών κατά €0,7 δις (μείωση 6%) το τέταρτο τρίμηνο 2015 και την περαιτέρω μείωση τους στα πρώτα τρίμηνα του 2016 λόγω των συνεχιζόμενων προσπαθειών για αναδιαρθρώσεις δανείων. Η ρευστότητα της Τράπεζας συνεχίζει να βελτιώνεται, επωφελούμενη από συνεχιζόμενες εισροές καταθέσεων, με τις καταθέσεις πελατών να αυξάνονται κατά περίπου €0,7 δις(αύξηση 4%) το τέταρτο τρίμηνο 2015. Μετά τις 30 Σεπτεμβρίου 2015, η Τράπεζα αποπλήρωσε χρηματοδότηση από τον Μηχανισμό Παροχής Έκτακτης Ρευστότητας (ELA) ύψους €1,4 δις, μειώνοντας την στο σημερινό επίπεδο των €3,5 δις.

Ημερομηνία Ανακοίνωσης

Το Διοικητικό Συμβούλιο της Τράπεζας θα συνεδριάσει την Πέμπτη, 25 Φεβρουαρίου 2016, για να εξετάσει τα προκαταρκτικά οικονομικά αποτελέσματα του Συγκροτήματος, για το έτος που έληξε στις 31 Δεκεμβρίου 2015. Τα οικονομικά αποτελέσματα θα ανακοινωθούν την ίδια μέρα, μετά το τέλος της χρηματιστηριακής συνάντησης, στο Χρηματιστήριο Αξιών Κύπρου και το Χρηματιστήριο Αθηνών.