Οn line σύστημα ελέγχου των τραπεζικών μας λογαριασμών

Ένα μεγάλο ηλεκτρονικό δίκτυ θα απλωθεί πάνω από τις καταθέσεις όλων των Ελλήνων με σκοπό να επιταχύνει την πάταξη της φοροδιαφυγής.

Τον Απρίλιο κατατίθεται στη Βουλή η νομοθετική ρύθμιση για τη διασύνδεση των φοροεισπρακτικών υπηρεσιών με το τραπεζικό σύστημα. Θα δημιουργηθεί ένα ηλεκτρονικό Μητρώο Τραπεζικών Λογαριασμών. Οι Τράπεζες θα στέλνουν τα στοιχεία των λογαριασμών καθημερινά στον Τειρεσία. Ο Τειρεσίας θα ταξινομεί τις πληροφορίες και

Το ηλεκτρονικό αυτό δίχτυ σύντομα θα επεκταθεί για να περιλάβει και τις ασφαλιστικές εισφορές που καταβάλλονται στο ΙΚΑ και τον ΟΑΕΕ.

Μέσω της ηλεκτρονικής διασύνδεσης των υπηρεσιών του υπουργείου με το τραπεζικό σύστημα θα συντομευθεί κατά πολύ η διάρκεια διενέργειας διασταυρώσεων ανάμεσα στα δηλωθέντα εισοδήματα και στις τραπεζικές καταθέσεις των ελεγχομένων και θα ολοκληρώνονται με ταχύτατους ρυθμούς οι έλεγχοι σε μεγάλο αριθμό επιχειρήσεων και φυσικών προσώπων υπόπτων για φοροδιαφυγή, διακίνηση «μαύρου χρήματος», ξέπλυμα «βρώμικου χρήματος» και παράνομο πλουτισμό.

Το Σύστημα Μητρώων Τραπεζικών λογαριασμών θα λειτουργεί ως εξής:

- Οι πιστοποιημένοι χειριστές θα αναζητούν αυτόματα με κωδικό τον ΑΦΜ του ελεγχόμενου με πρόσβαση σε κάθε λογαριασμό χωρίς να γνωρίζει η τράπεζα ποιος και πότε ελέγχεται.

- Οι τράπεζες, καθημερινά, θα αποστέλλουν στον Τειρεσία όλες τις κινήσεις που έγιναν στους λογαριασμούς που διατηρούν. Από το κεντρικό υπολογιστή του Τειρεσία θα αποστέλλονται τα στοιχεία στο κεντρικό σύστημα της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων.

- Η ενημέρωση του Συστήματος θα γίνεται καθημερινά. Οι ελεγκτές θα έχουν πρόσβαση στους λογαριασμούς των ελεγχόμενων από το 2002 και μετά. Ωστόσο οι κινήσεις λογαριασμού που θα διατίθενται θα είναι από το 2008.

- Η πρόσβαση θα γίνεται ηλεκτρονικά από διαβαθμισμένους υπαλλήλους μέσω του μοναδικού κόμβου διασύνδεσης της Γενικής Γραμματείας Πληροφοριακών Συστημάτων.

- Οι χρήστες θα διαπιστώνουν σε ποιες τράπεζες έχει λογαριασμό ο φορολογούμενος, το υπόλοιπο του λογαριασμού και τις κινήσεις που έκανε

- Η εφαρμογή θα τεθεί σε πλήρη λειτουργία τον προσεχή Σεπτέμβριο. Εντός του Απριλίου αναμένεται να κατατεθεί στη Βουλή το σχέδιο νόμου. Από τον Σεπτέμβριο του 2014 η διαβίβαση πληροφοριών θα γίνεται μόνο ηλεκτρονικά.

Ταυτόχρονα, δρομολογούνται οι διαδικασίες για την ενεργοποίηση της ψηφισθείσας από τον Ιανουάριο του 2012 διάταξης που προβλέπει την εφαρμογή έμμεσων τεχνικών ελέγχου για τον αντικειμενικό προσδιορισμό των εισοδημάτων χιλιάδων επιχειρήσεων, ελευθέρων επαγγελματιών και φυσικών προσώπων, που θα επιλέγονται για φορολογικό έλεγχο.

Με την μέθοδο αυτή η Εφορία θα επανυπολογίζει το εισόδημα κάθε φυσικού προσώπου με βάση την αξία των περιουσιακών στοιχείων που κατέχει, τις δαπάνες που πραγματοποιεί για τη διαβίωσή του και για καταναλωτικούς σκοπούς καθώς επίσης και με βάση το ύψος των καταθέσεών του στις τράπεζες.

Σήμερα για να ανοίξουν οι τραπεζικοί λογαριασμοί προσώπων που ελέγχονται για σοβαρά φορολογικά αδικήματα και οικονομικά εγκλήματα απαιτείται χρονικό διάστημα 8 μηνών ή ακόμη και ενός έτους. Το ΣΔΟΕ στέλνει γραπτό αίτημα για την αποστολή στοιχείων κίνησης τραπεζικών λογαριασμών προς την Ένωση Ελληνικών Τραπεζών και εκείνη με τη σειρά της να κοινοποιεί το αίτημα προς όλα τα πιστωτικά ιδρύματα της χώρας. Οι τράπεζες ανταποκρίνονται στο αίτημα μετά την πάροδο πολλών μηνών, με αποτέλεσμα στο ενδιάμεσο διάστημα οι ελεγχόμενοι να έχουν χρόνο για να κρύβουν τα ίχνη τους…

Στο τέλος της διαδικασίας, ο ελεγκτής παραλαμβάνει τεράστιους όγκους χαρτιών με δεδομένα που για να ερευνηθούν επαρκώς χρειάζονται μήνες.

Με το νέο σύστημα οι χρήστες κατά τη διενέργεια των ελέγχων θα αναζητούν τους λογαριασμούς μέσω του ΑΦΜ κάθε ελεγχόμενου προσώπου. Δεν θα χρειάζεται να υποβάλλουν αίτημα απλά θα μπαίνουν οποιαδήποτε στιγμή στον λογαριασμό του υπόπτου.