Ευχαριστίες Συμβουλευτικής Αρχής προς MONEYVAL για έκθεση

Η Συμβουλευτική Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας χαιρετίζει τη δημοσίευση της Έκθεσης του 5ου Γύρου Αμοιβαίας Αξιολόγησης  της Κύπρου από την Επιτροπή MONEYVAL του Συμβουλίου της Ευρώπης, αρμόδια για την αξιολόγηση των μέτρων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT).

Η αξιολόγηση που διεξήχθη με βάση την αυστηρή και λεπτομερή μεθοδολογία της Ομάδας Χρηματοοικονομικής

Δράσης (Financial Action Task Force – FATF) από ομάδα διεθνών εμπειρογνωμόνων, αντικατοπτρίζει τα μέτρα που έχει υιοθετήσει η χώρα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας τα τελευταία χρόνια και προσδιορίζει τομείς στους οποίους απαιτούνται περαιτέρω βελτιώσεις. Όλοι οι εμπλεκόμενοι φορείς στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας έχουν καταδείξει στους αξιολογητές, τη δέσμευση για την εφαρμογή ισχυρών πολιτικών για την ενίσχυση του συστήματος της Κύπρου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Οι συστάσεις που περιλαμβάνονται στην ΄Εκθεση Αξιολόγησης ευθυγραμμίζονται σε γενικές γραμμές με την πρώτη Εθνική Αξιολόγηση Κινδύνων AML/CFT και το σχετικό Σχέδιο Δράσης και Στρατηγικής που έχουν εγκριθεί από το Υπουργικό Συμβούλιο τον Νοέμβριο του 2018 και τον Μάρτιο του 2019 αντίστοιχα, καθώς και από όλα τα εμπλεκόμενα μέρη. Στην παρούσα ανακοίνωση επισυνάπτεται το έγγραφο της Εθνικής Στρατηγικής κατά του ξεπλύματος παράνομου χρήματος και της χρηματοδότησης της  τρομοκρατίας.

Στην έκθεση Αξιολόγησης επισημαίνονται  τα ακόλουθα θετικά χαρακτηριστικά των μέτρων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας:

Υπάρχει κατανόηση των σοβαρότερων κινδύνων για νομιμοποίηση παράνομων εσόδων σε εθνικό επίπεδο και σε επί μέρους τομείς και η Εθνική Στρατηγική και το Σχέδιο Δράσης συνάδουν με αυτούς τους κινδύνους.

Υπάρχει καλό επίπεδο συνεργασίας και συντονισμού μεταξύ των αρμόδιων αρχών τόσο σε θέματα πολιτικής, μέσω της Συμβουλευτικής Αρχής, όσο και σε επιχειρησιακό επίπεδο μεταξύ των διαφόρων αρμόδιων Αρχών.

Ο τραπεζικός τομέας έχει γίνει πιο αποτελεσματικός στον μετριασμό των κινδύνων. Αυτό οφείλεται σε μεγάλο βαθμό στις όλο και πιο αναπτυγμένες εποπτικές πρακτικές της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου.

Οι πάροχοι διοικητικών υπηρεσιών (Administrative Service Providers – ASPs) έχουν εφαρμόσει σημαντικά μέτρα για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων για νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Η Κύπρος υπήρξε αποτελεσματική στην έγκαιρη εκτέλεση Αιτημάτων με εποικοδομητικό τρόπο, ανταποκρινόμενη σε όλα τα είδη επίσημων Αιτημάτων από χώρες με τις οποίες συνεργάζεται ενεργά. Η Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών – FIU (ΜΟΚΑΣ) έχει συμβάλει αποτελεσματικά στην δέσμευση και δήμευση

περιουσιακών στοιχείων για λογαριασμό ξένων χωρών.
Η ΜΟΚΑΣ έχει τη δυνατότητα να υποστηρίζει τις επιχειρησιακές ανάγκες των αρμοδίων Αρχών, μέσω των αρμοδιοτήτων ανάλυσης και διαβίβασης, ενώ έχει συμβάλει καθοριστικά στην ανάπτυξη του όλου Συστήματος.

Η Κύπρος έχει δείξει ότι είναι προσεκτική όσον αφορά την τρομοκρατία, με μια ισχυρή υποδομή για την καταπολέμηση της. Η Αστυνομία της Κύπρου έχει διεξαγάγει έρευνες στο πλαίσιο της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας όπου ήταν δυνατό.

Ορισμένοι από τους τομείς που χρήζουν βελτιώσεων και περαιτέρω προσοχής, όπως προσδιορίζονται στην ΄Εκθεση είναι οι εξής:

Η Αστυνομία της Κύπρου θα πρέπει να συνεχίσει να αναπτύσσει εμπειρογνωμοσύνη για την αποτελεσματική διερεύνηση περιπτώσεων με περίπλοκες αναλύσεις που ετοιμάζονται από την ΜΟΚΑΣ και να προβαίνει σε διερευνήσεις και διώξεις για ενδεχόμενες περιπτώσεις νομιμοποίησης παράνομων εσόδων, ιδιαίτερα για εκείνες που αφορούν παράνομα έσοδα από το εξωτερικό.

Η Κύπρος θα πρέπει να αυξήσει τις χρηματοοικονομικές έρευνες και, συνεπακόλουθα, τις δεσμεύσεις και δημεύσεις εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Η Κύπρος θα πρέπει να διενεργήσει επίσημη και ολοκληρωμένη αξιολόγηση των κινδύνων που πηγάζουν από τα νομικά πρόσωπα και νομικές οντότητες.

Ο τομέας μη κερδοσκοπικού χαρακτήρα (NPO) πρέπει να αξιολογηθεί περαιτέρω, προκειμένου να εντοπιστούν τυχόν ευάλωτα σημεία για χρηματοδότηση της τρομοκρατίας ή για κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.Η εποπτεία του τομέα των ακινήτων θα πρέπει να ενισχυθεί σημαντικά, με μεγαλύτερη παρακολούθηση των συναλλαγών σε ακίνητα.

Η Κύπρος θα πρέπει να διασφαλίσει ότι οι Πάροχοι Διοικητικών Υπηρεσιών θα αναλάβουν δράση για την ενίσχυση της κατανόησης των κινδύνων και θα εφαρμόσουν προληπτικά μέτρα ανάλογα με τους κινδύνους. Επίσης, θα πρέπει να επιβάλλονται αποτελεσματικές και αποτρεπτικές κυρώσεις για παραβάσεις απαιτήσεων για τη νομιμοποίηση παράνομων εσόδων και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Οι κίνδυνοι που προκύπτουν από τη λειτουργία του ολοκληρωμένου καζίνου θερέτρου στο εγγύς μέλλον πρέπει να αξιολογηθούν και να μετριαστούν κατάλληλα.
Οι κίνδυνοι που σχετίζονται με το Κυπριακό Πρόγραμμα Επενδύσεων δεν έχουν αξιολογηθεί διεξοδικά.

Σημειώνεται ότι ο πέμπτος γύρος αξιολόγησης, με βάση τα πρότυπα του  FATF, είναι ένα πολύ απαιτητικό εγχείρημα και πολύ λίγες χώρες επιτυγχάνουν πολύ θετικά αποτελέσματα σε ό,τι αφορά τη βαθμολογία. Η Κύπρος είναι μία από τις 25 χώρες από τις 98 που έχουν αξιολογηθεί, οι οποίες δεν έχουν χαμηλό βαθμό αξιολόγησης (Low) σε κανένα από τους έντεκα πυλώνες που συνθέτουν την αξιολόγηση αποτελεσματικότητας. Τα μέτρα της Κύπρου έχουν εκτιμηθεί ως αποτελεσματικά σε τρεις από τους έντεκα πυλώνες αποτελεσματικότητας και με μέτρια αποτελεσματικότητα στους υπόλοιπους οκτώ. Όσον αφορά την τεχνική συμμόρφωση, η Κύπρος έχει επιτύχει απόλυτες βαθμολογίες Συμμόρφωσης ή Μεγάλης Συμμόρφωσης στις περισσότερες από τις 40 παραμέτρους, με μόνο δύο εν μέρει συμμορφούμενες αξιολογήσεις και καμία αξιολόγηση ως μη συμμορφούμενη. Η Συμβουλευτική Αρχή εκφράζει την ικανοποίησή της για το γεγονός ότι η

΄Εκθεση για την Κύπρο αντικατοπτρίζει τις προσπάθειες των Αρχών και όλων των εμπλεκομένων φορέων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, εντός της διεθνούς κοινότητας.

Η Συμβουλευτική Αρχή εκφράζει τις ευχαριστίες της στην ομάδα αξιολόγησης και την Επιτροπή MONEYVAL για την αφοσίωση και την επίπονη εργασία για την ολοκλήρωση της αξιολόγησης και επιθυμεί να επιβεβαιώσει ότι οι αρμόδιες Αρχές παραμένουν πλήρως δεσμευμένες στην επίτευξη όλων των συστάσεων που περιλήφθηκαν στην ΄Εκθεση.