“Τσιμπάνε” φοροφυγάδες από καταθέσεις και τραπεζικές συναλλαγές

Πολύ συγκεκριμένα πράγματα ψάχνουν οι ....
υπάλληλοι των τραπεζών που με εντολή του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος έχουν μπει για τα καλά στο κυνήγι της φοροδιαφυγής.Κάθε συναλλαγή που δεν είναι στις ... συνήθεις που κάνει ο πελάτης, μεγάλα ποσά καταθέσεων και ό,τι άλλο δείχνει πιθανά κρυμμένα κέρδη ειδικά καταθετών που ανήκουν στις λεγόμενες ομάδες υψηλού κινδύνου για φοροδιαφυγή, όπως οι ελεύθεροι επαγγελματίες μπαίνουν στο στόχαστρο.Σύμφωνα με την “Ημερησία” με την υπ΄ αριθμ. 2652/2012 Πράξη Διοικητή της Τράπεζας Ελλάδας, ορίζονται οι παράμετροι του ελέγχου, που θα ακολουθούν οι τράπεζες, και θα πρέπει να αναφέρουν στις αρμόδιες αρχές κάθε “ασυνήθη ή ύποπτη συναλλαγή που παρέχει ενδείξεις ή υπόνοιες διάπραξης φοροδιαφυγής ή νομιμοποίησης, του εξ αυτής περιουσιακού οφέλους”.Ποιοι μπαίνουν στο στόχαστρο:Ελεύθεροι επαγγελματίες με πιστώσεις στο λογαριασμό τους άνω των 200.000 ευρώ το 2011Εταιρείες με κίνηση λογαριασμού άνω των 300.000 ευρώ το 2011.Τι ελέγχει η τράπεζα:Πηγή εισοδήματος (φυσικά πρόσωπα)Κλάδο ή είδος δραστηριότηταςΧώρα έδρας και νομικό καθεστώς.Αριθμό και ύψος καταθέσεωνΜεγάλη αλλαγή στο “προφίλ” του πελάτηΠιθανή αίτηση παροχής στοιχείων από δικαστική ή οικονομική αρχή Τι δείχνει φοροδιαφυγή:Καταθέσεις που δεν είναι συμβατές με τη φορολογική δήλωσηΙκανότητα αποπληρωμής δανείου με ποσά που δεν προκύπτουν από φορολογική δήλωσηΧρήση προσωπικού λογαριασμού για εταιρικές συναλλαγές Αγορές (συχνές και μεγάλες) προϊόντων που είναι “ύποπτα” για φοροδιαφυγή όπως ηλεκτρικές και ηλεκτρονικές συσκευέςΜεταφορά χρημάτων για αγορές αγαθών ή υπηρεσιών σε λογαριασμό τρίτου και όχι του πωλητή.Άρνηση να προσκομίσει ο πελάτης της τράπεζας το εκκαθαριστικό φορολογικής δήλωσης όταν ζητηθεί.