Ομιλια μιχελακη στη βουλη.... να προστατευθουν οι ελληνες δανειοληπτες

Γράφει ο Νίκος ΚούτρικαςΟικονομικός συντάκτης ΕΣΗΕΑΑγαπητό Fimotro,Στην ομιλία του πριν από λίγο ο Βουλευτής Επικρατείας Ν.Δ. κ. Γιάννης Μιχελάκης για το... Σχέδιο Νόμου του Υπουργείου Οικονομικών:«Επενδυτικά εργαλεία ανάπτυξης, παροχή πιστώσεων και άλλες διατάξεις» τόνισε στην ολομέλεια της Βουλής ότι το.κράτος πρέπει να.... προστατέψει τους Έλληνες δανειολήπτες από τα “distress funds” αλλά θα πρέπει να... βρεθούν κεφάλαια για επενδύσεις...Ο κ. Μιχελάκης τόνισε σχετικά: Γιάννης Μιχελάκης Κατά γενική ομολογία η ανάπτυξη αποτελεί το κλειδί για την αναστροφή του υφεσιακού κλίματος της ελληνικής οικονομίας και συνιστά την αναγκαία προϋπόθεση για την έξοδο της χώρας από την κρίση.Όμως ο στόχος της ανάπτυξης για να μην μένει απλό ευχολόγιο και για να γίνει επιτέλους πράξη, θα πρέπει να συνδεθεί με μηχανισμούς εξεύρεσης των απαραίτητων κεφαλαίων για τη χρηματοδότηση επενδύσεων.Αυτόν ακριβώς το σκοπό καλείται να εξυπηρετήσει το συζητούμενο σχέδιο νόμου του Υπουργείου Οικονομικών, καθώς εισάγει ευέλικτα επενδυτικά εργαλεία, καθιερώνει νέα προϊόντα συλλογικών επενδύσεων, προσφέρει τη δυνατότητα επένδυσης σε νέες επιχειρηματικές πρωτοβουλίες και δίνει έμφαση στην εύρυθμη και αξιόπιστη λειτουργία της εγχώριας κεφαλαιαγοράς. Ειδικά σε ό, τι αφορά στο ελληνικό χρηματιστήριο, το οποίο κατά το τελευταίο διάστημα εξέρχεται σταδιακά από μία παρατεταμένη περίοδο κρίσης και απαξίωσης, προβλέπεται μια σειρά σημαντικών ρυθμίσεων, όπως η εισαγωγή νέων επενδυτικών προϊόντων, η θέσπιση υψηλών προστίμων για παραβιάσεις της χρηματιστηριακής νομοθεσίας, η αποτελεσματικότερη προστασία των μετόχων μειοψηφίας και η επιβολή αυστηρών κυρώσεων σε όσους χρησιμοποιούν αθέμιτα τη μέθοδο των “ανοικτών πωλήσεων”.Θα ήθελα να σταθώ ιδιαίτερα στο θέμα των “ανοικτών πωλήσεων” του άρθρου 18, μιας πρακτικής που στα χρηματοοικονομικά αναφέρεται στην πώληση χρεογράφων - δηλαδή μετοχών, ομολόγων, παραγώγων κ.λπ. - τα οποία ο πωλητής δεν έχει μεν στην κατοχή του, αλλά τα δανείζεται από μία χρηματιστηριακή εταιρεία, με σκοπό να τα αγοράσει σε μεταγενέστερο χρόνο για να “κλείσει” την ανοικτή του θέση. Είναι προφανές ότι σε περιόδους κατά τις οποίες μια αγορά κινείται πτωτικά, οι επενδυτές που επιλέγουν την τακτική των ανοικτών πωλήσεων επωφελούνται τα μέγιστα από την πτώση των τιμών, δεδομένου ότι κατά τη χρονική στιγμή της αγοράς θα κληθούν να καταβάλλουν αισθητά μικρότερο τίμημα, σε σχέση με αυτό που έλαβαν όταν διενήργησαν την ανοικτή πώληση.
Ο λόγος για τον οποίο κάνω ιδιαίτερη μνεία σε αυτήν τη μέθοδο υποτιμητικής κερδοσκοπίας, είναι το γεγονός ότι εδώ και ενάμισι μήνα οι υπό αποκρατικοποίηση εισηγμένες εταιρείες βρίσκονται απροστάτευτες απέναντι στους παραπάνω προφανείς κινδύνους, που είναι άρρηκτα συνδεδεμένοι με το μηχανισμό των ανοικτών πωλήσεων.Γι’ αυτό άλλωστε και έχω καταθέσει σχετική ερώτηση στη Βουλή από την 1η Φεβρουαρίου, λαμβάνοντας αφορμή από την υπ’ αριθμ. 1/637/28-1-2013 Απόφαση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, επί της οποίας όμως ουδέποτε έλαβα απάντηση από το Υπουργείο Οικονομικών.Η ανωτέρω απόφαση προβλέπει ότι η απαγόρευση των ανοικτών πωλήσεων, η οποία είχε επιβληθεί από τον Αύγουστο του 2011 εξαιτίας του αρνητικού κλίματος που ήδη επικρατούσε στην Ελληνική χρηματιστηριακή αγορά, παύει να ισχύει και περιορίζεται αποκλειστικά και μόνο στις μετοχές που συνιστούν τον Τραπεζικό Δείκτη. Αναμφίβολα οι μετοχές των υπό ανακεφαλαιοποίηση τραπεζών ορθώς εξαιρέθηκαν από τη διαδικασία των ανοικτών πωλήσεων, προκειμένου να μην τεθεί σε κίνδυνο η τόσο κρίσιμη για την εθνική μας οικονομία διαδικασία ανακεφαλαιοποίησής τους.Όμως το ερώτημα που εύλογα προκύπτει είναι γιατί δεν εξαιρέθηκαν με το ίδιο ακριβώς σκεπτικό από τη διαδικασία των ανοικτών πωλήσεων και οι μετοχές των υπό αποκρατικοποίηση εισηγμένων εταιρειών ;Είναι προφανές ότι η αιτιολογική βάση της εξαίρεσης των τραπεζικών μετοχών προσιδιάζει απόλυτα και στην περίπτωση των υπό αποκρατικοποίηση εισηγμένων εταιρειών ΕΛΠΕ, ΔΕΗ, ΟΛΠ, ΟΛΘ, ΟΠΑΠ, ΕΥΔΑΠ και ΕΥΑΘ.Μήπως και αυτές δεν διανύουν μία εξίσου κρίσιμη περίοδο ενόψει των επικείμενων μετοχικών τους ανακατατάξεων, οι οποίες μάλιστα θα επηρεάσουν καταλυτικά όχι μόνο τις εν λόγω εταιρείες, αλλά και την ίδια την πορεία της εθνικής μας οικονομίας ;Και συνεχίζει: Προφανώς το Υπουργείο Οικονομικών δεν θεώρησε κρίσιμα και σοβαρά τα ανωτέρω ερωτήματα και γι’ αυτό ουδέποτε απάντησε στην ερώτησή μου....Δεν πρέπει άλλωστε να ξεχνάμε ότι μία αντίστοιχη απόφαση της Τράπεζας της Ελλάδος στις αρχές Δεκεμβρίου του 2009 να επεκτείνει το χρόνο εκκαθάρισης των αγοραπωλησιών επί ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου από 3 ημέρες σε 10, ήταν αυτή που άνοιξε το δρόμο στους διεθνείς κερδοσκόπους να προβούν σε μαζικές ανοικτές πωλήσεις ελληνικών ομολόγων καταβαραθρώνοντας τις τιμές τους και εκτοξεύοντας τα spreads σε δυσθεώρητα επίπεδα.Τριάμισι χρόνια μετά έχει αποδειχθεί ότι η εκτόξευση των spreads των δεκαετών ελληνικών ομολόγων σε συνδυασμό με μια σειρά άστοχων χειρισμών της τότε κυβέρνησης, οδήγησαν στην έξοδο της Ελλάδας από τις αγορές, στην προσφυγή στους μηχανισμούς στήριξης και στα τραγικά αποτελέσματα που όλοι σήμερα βιώνουμε.Προφανώς πρόκειται για ένα θέμα που θα πρέπει κάποια στιγμή να διερευνήσουμε κάτω από ποιές συνθήκες συνέβη, για να αποδοθούν οι ευθύνες σε αυτούς που με τις πράξεις και τις παραλείψεις τους γύρισαν τη χώρα σε άλλες εποχές και έφεραν την ελληνική κοινωνία στα όρια της απόγνωσης. Κυρίες και Κύριοι Συνάδελφοι, Εάν τα ξένα funds που επιχειρούμε να προσελκύσουμε μέσω της θέσπισης των νέων επενδυτικών εργαλείων του παρόντος νομοσχεδίου προφανώς και είναι ευπρόσδεκτα στην ελληνική αγορά, δεν συμβαίνει το ίδιο με τα επονομαζόμενα “distress funds”.Αναφέρομαι στα κεφάλαια «έκτακτης ανάγκης», τα οποία χαρακτηρίζονται έτσι επειδή επενδύουν στην ανάγκη υπερχρεωμένων κρατών, επιχειρήσεων και νοικοκυριών και εικάζεται ότι δείχνουν έντονο ενδιαφέρον να αποκτήσουν - εάν δεν έχουν ήδη αποκτήσει - ελληνικά δάνεια σε τιμή ευκαιρίας.Όπως είναι φυσικό οι παραπάνω πληροφορίες έχουν προκαλέσει την εύλογη ανησυχία και τον έντονο προβληματισμό των Ελλήνων δανειοληπτών, καθώς αποτελεί κοινό μυστικό ότι τα εν λόγω funds λειτουργούν με ψυχρά κερδοσκοπικά κίνητρα, αδιαφορώντας πλήρως για οποιοδήποτε κριτήριο κοινωνικού χαρακτήρα, όπως για παράδειγμα εάν ένας δανειολήπτης είναι ασθενής, άνεργος ή ακόμη και ανάπηρος.
Με τα δεδομένα αυτά γίνεται φανερό ότι ελλοχεύει ο ορατός κίνδυνος τα distress funds να αποκτήσουν δάνεια ελληνικών τραπεζών σε τιμή ευκαιρίας και εν συνεχεία να αισχροκερδήσουν στρεφόμενοι νομικά κατά των δανειοληπτών, προκειμένου να εισπράξουν έστω και ένα χαμηλό ποσοστό της απαίτησής τους, το οποίο όμως θα είναι σαφώς υψηλότερο σε σχέση με το ευτελές τίμημα που κατέβαλαν στην ελληνική τράπεζα για την αγορά του δανείου.Όμως αυτή η αισχροκερδής πρακτική των εν λόγω funds, που προέρχονται κυρίως από την Αμερική και τη Γερμανία, αγνοεί προκλητικά τις βασικές αιτίες αδυναμίας πληρωμής των δανειακών δόσεων, που δεν είναι άλλες από την εφιαλτική άνοδο της ανεργίας και τις δραματικές περικοπές του εισοδήματος των ελληνικών νοικοκυριών.Επειδή λοιπόν οι πολίτες επί τρία χρόνια υποβάλλονται σε πρωτόγνωρες και δυσβάστακτες θυσίες, επιβάλλεται το Υπουργείο Οικονομικών να λάβει άμεσα, δραστικά και αποτελεσματικά μέτρα για να μην αφήσει τους Έλληνες δανειολήπτες έρμαιο στα νύχια αυτών των αρπακτικών και αδηφάγων “distress funds”, που προσπαθούν να επενδύσουν στη δυστυχία των ελληνικών νοικοκυριών.