Πώς απαντά η FBME στο σχόλιο της FinCEN

Καλωσορίζει η FBME Ltd, το δημόσιο σχόλιο που εξέδωσε στις 9 Απριλίου 2015, η Υπηρεσία Καταπολέμησης Οικονομικού Εγκλήματος (FinCEN) του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, στην οποία συνοψίζονται οι λεπτομέρειες της συνάντησης με τους δικηγόρους Hogan Lovells από την Ουάσιγκτον, οι οποίοι εκπροσωπούν τη FBME Bank. Όπως αναφέρεται σε ανακοίνωση, το δημόσιο σχόλιο δεν συμπεριλαμβάνει οποιεσδήποτε απόψεις ή ποιοτικές πληροφορίες. Η FBME Ltd καλωσορίζει αυτή τη δήλωση, η οποία αναδεικνύει το είδος της συνεχούς συνεργασίας της Τράπεζας, αφενός με τους δικηγόρους της και αφετέρου με τη FinCEN. Η FBME Ltd ελπίζει ότι αυτό θα οδηγήσει σε επίσημη απόσυρση των Ανακοινώσεων εναντίον της Τράπεζας. «Η συνάντηση της 21 Ιανουαρίου 2015 μεταξύ των Hogan Lovells και της FinCEN ήταν παραγωγική. Κατά τη διάρκεια της συνάντησης, οι Hogan Lovells ανέλυσαν και ανέδειξαν τα γεγονότα των διεξοδικών εκθέσεων που είχαν δοθεί στη FinCEN, κατόπιν της έκδοσης της Ανακοίνωσης Προτεινόμενων Κανονισμών («ΑΠΚ») και της Ανακοίνωσης Πορισμάτων («ΑΠ»)», αναφέρεται. Προστίθεται ότι η παράγραφος 311 του νόμου USA PATRIOT Act περιγράφει τους νομικούς παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη από την FinCEN πριν από την έκδοση της τελικής απόφασης, οι οποίοι είναι: Πρώτον, κατά πόσον παρόμοιες ενέργειες λήφθηκαν ή λαμβάνονται από άλλα έθνη ή πολυμερείς ομάδες. Δεύτερον, κατά πόσον η επιβολή του Πέμπτου Ειδικού Μέτρου θα δημιουργήσει σημαντικό συγκριτικό μειονέκτημα, συμπεριλαμβανομένου αδικαιολόγητου κόστους ή βάρους σε σχέση με κανονιστική συμμόρφωση για χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που συστάθηκαν ή αδειοδοτήθηκαν στις ΗΠΑ. Και τρίτον, κατά πόσον τέτοιες ενέργειες θα φέρουν σημαντικό αρνητικό συστημικό αντίκτυπο στις νόμιμες δραστηριότητες της FBME. Κατά τη συνάντησή τους με τη FinCEN, οι εκπρόσωποι της FBME εξήγησαν ότι αυτοί οι νομικοί παράγοντες υποστηρίζουν την απόσυρση της ΑΠΚ. Αναφορικά με τους πιο πάνω παράγοντες, οι δικηγόροι της FBME εξήγησαν ότι κανένα άλλο έθνος ή πολυμερείς ομάδα, συμπεριλαμβανόμενων της ΕΕ, (κεντρικής) Τράπεζας της Τανζανίας και Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου, δεν έχουν λάβει παρόμοια μέτρα που να χαρακτηρίζουν τη FBME ως σχετική με ξέπλυμα χρήματος. Επίσης, οι εκπρόσωποι της FBME ανέφεραν ότι η επιβολή του Πέμπτου Ειδικού Μέτρου θα δημιουργήσει κόστος ή βάρος σε χρηματοοικονομικά ιδρύματα στης ΗΠΑ, συνεπώς αυτός ο παράγοντας δεν υποστηρίζει την ολοκλήρωση της ΑΠΚ. «Η ολοκλήρωση του Προτεινόμενου Κανονισμού θα έχει σημαντικό αρνητικό αντίκτυπο στους χιλιάδες νόμιμους κατόχους λογαριασμών που δεν έχουν σχέση με τις κατηγορίες της FinCEN. Επιπλέον, η ΑΠΚ και η απειλή του Πέμπτου Ειδικού Μέτρου έχουν ήδη επιφέρει σημαντικό αρνητικό αντίκτυπο στους κατόχους λογαριασμών στην FBME. Η ΑΠΚ και η ΑΠ δεν αναφέρονται στο αντίκτυπο στην FBME και στους κατόχους λογαριασμών, παρά τις προφανείς σοβαρές συνέπειες». Επομένως, αναφέρεται, οι παράγοντες υποστηρίζουν το επιχείρημα της FBME για απόσυρση της ΑΠΚ. Το σχόλιο της FinCEN σημειώνει ότι η FBME παρέθεσε πληροφορίες σχετικά με «τη βάση στοιχείων του Πορίσματος». Όντως, αναφέρεται, η FBME έχει υποβάλει πέραν των 700 σελίδων τεκμηρίων σχετικά με την επάρκεια του προγράμματός της για κανονιστική συμμόρφωση με την Καταπολέμηση Ξεπλύματος Χρήματος, συμπεριλαμβανόμενων πολλών βελτιώσεων στο πρόγραμμα, καθώς και στοιχείων που αποδεικνύουν ότι πολλά σημεία μέσα στην ΑΠ είναι είτε ανακριβή, είτε υπολείπονται συναφών πληροφοριών. Οι εκπρόσωποι της FBME χρησιμοποίησαν αυτές τις πληροφορίες για να υποδείξουν γιατί τα στοιχεία, σε συνάρτηση με τις βελτιώσεις στο πρόγραμμα κανονιστικής συμμόρφωσης, τους νομικούς παράγοντες της παραγράφου 311 του USA PATRIOT Act, και το «σχετικό αντίκτυπο της ΑΠΚ» σε ΗΠΑ, Κύπρο και Τανζανία, συνηγορούν στην απόσυρση της ΑΠΚ. Αναφέρεται τέλος ότι εκ μέρους της FBME Bank, οι Hogan Lovells θα συνεχίσουν να συνεργάζονται με τη FinCEN για να επιτύχουν την απόσυρση της ΑΠΚ και ότι κατά τη διάρκεια της συνάντησης, καθώς και σε μετέπειτα συζητήσεις, η FinCEN επιβεβαίωσε ότι δεν είχε ακόμα καταλήξει στο θέμα της ολοκλήρωσης των Προτεινόμενων Κανονισμών. Πηγή: ΚΥΠΕ