Οι 4 συμβουλές του Γουόρεν Μπάφετ που θα σας ανοίξουν τις «πύλες» του επιχειρείν

Στα 94 του χρόνια, ο Γουόρεν Μπάφετ είναι ο ορισμός του αυτοδημιούργητου δισεκατομμυριούχου. Αγόρασε τις πρώτες του μετοχές για 38 δολάρια το καθένα σε ηλικία 11 ετών και τις πούλησε με συνολικό κέρδος 12 δολάρια. Μέχρι τα 14 του, είχε εξοικονομήσει αρκετά από τη δουλειά του σε χαρτοπαίκτη με 175 δολάρια το μήνα για να επενδύσει 1.200 δολάρια σε ακίνητα.

Ο Μπάφετ αξίζει πλέον 150 δισεκατομμύρια δολάρια και αμέτρητοι άνθρωποι τον έχουν ρωτήσει πώς να επαναλάβει την επιτυχία του.

Ο Moneywise μοιράστηκε πρόσφατα τις βασικές συμβουλές του, οι οποίες αποτελούνται από τέσσερις βασικούς κανόνες για την επένδυση.

1, Κατανοήστε τις επενδύσεις σας

Ο Μπάφετ ακολούθησε την ίδια στρατηγική σε όλη την καριέρα του: Αγοράστε μόνο επενδύσεις που καταλαβαίνετε. Στην επιστολή του το 1996 προς τους επενδυτές της Berkshire Hathaway, έγραψε: «Πρέπει μόνο να είστε σε θέση να αξιολογείτε εταιρείες εντός του κύκλου των αρμοδιοτήτων σας. Το μέγεθος αυτού του κύκλου δεν είναι πολύ σημαντικό. Η γνώση των ορίων του, ωστόσο, είναι ζωτικής σημασίας».

Με άλλα λόγια, επενδύστε σε μια εταιρεία μόνο αν καταλαβαίνετε πώς βγάζει χρήματα.

Αυτή η συμβουλή μπορεί να είναι πιο απαιτητική σήμερα, με πολλές πολλά υποσχόμενες εταιρείες να κάνουν εξαιρετικά τεχνική, εξειδικευμένη εργασία. Επιπλέον, μόνο λίγοι εκλεκτοί άνθρωποι έχουν την επιχειρηματική γνώση του Γουόρεν Μπάφετ.

Ευτυχώς, υπάρχει ένας εύκολος τρόπος για να διευρύνετε τον κύκλο των ικανοτήτων σας: Λάβετε συμβουλές από έναν αξιόπιστο επαγγελματία.

2, Ξεκινήστε όσο πιο νωρίς γίνεται

Οι άνθρωποι συχνά ερμηνεύουν αυτή τη συμβουλή ως «ξεκινήστε νέοι». Αυτή είναι καλή συμβουλή, αλλά είναι εντάξει αν δεν ισχύει για εσάς. Το να ξεκινήσετε το επενδυτικό σας ταξίδι στα 35, 45 ή 55 — ή αργότερα — είναι καλύτερο από το να μην ξεκινήσετε καθόλου.

3, Ανατοκισμός

Όσο νωρίτερα ξεκινάτε, τόσο περισσότερος χρόνος έχετε για να αναβαθμιστεί το ενδιαφέρον. Το σύνθετο επιτόκιο προκύπτει όταν τα χρήματα σε έναν λογαριασμό επένδυσης ή ταμιευτηρίου κερδίζουν τόκους, οι οποίοι επιστρέφουν στον λογαριασμό σας. Το υπόλοιπό σας είναι υψηλότερο, δημιουργώντας περισσότερο ενδιαφέρον, το οποίο επίσης γίνεται μέρος του υπολοίπου σας, επομένως κερδίζετε ακόμη περισσότερα.

Κάνοντας τα μαθηματικά

Ας υποθέσουμε ότι βάζετε 1.000 δολάρια σε έναν επενδυτικό λογαριασμό που κερδίζει 9,4% ετησίως. Πέντε χρόνια μετά, τα 1.000 δολάρια σας έχουν μετατραπεί σε περίπου 1.500 καθώς το ενδιαφέρον αυξάνεται από μόνο του. Ακόμα κι αν δεν βάλετε τίποτα άλλο στον λογαριασμό σας, αυτά τα χρήματα θα συνεχίσουν να παράγουν τόκους, πράγμα που δημιουργεί περισσότερο ενδιαφέρον. Μέχρι το έτος 20, θα έχετε πάνω από 6.000 δολάρια.

Τώρα, ας πούμε ότι δίνετε σε αυτά τα χρήματα 40 χρόνια για να αναπτυχθούν. Αυτός είναι ο διπλάσιος χρόνος για την αύξηση των τόκων, αλλά θα έχετε περισσότερο από το διπλάσιο του 20ετούς υπολοίπου σας: 36.365 δολάρια ή περισσότερο από έξι φορές περισσότερο.

Βρείτε υποσχόμενες μικρές επιχειρήσεις

Όταν ο Μπάφετ ξεκίνησε για πρώτη φορά να επενδύει, έβαλε μικρότερα ποσά σε μικρότερες εταιρείες. Οι μικρότεροι οργανισμοί έχουν συχνά πιο προσιτές μετοχές και χαμηλότερο εμπόδιο εισόδου. Επίσης, όπως είπε ο Μπάφετ σε μια συνάντηση της Berkshire Hathaway το 1999, «Υπάρχουν περισσότερες πιθανότητες να αγνοηθεί κάτι σε αυτόν τον χώρο».

Ο επενδυτικός κόσμος αναφέρεται σε αυτές τις μετοχές μικρότερης κλίμακας ως «μικρής κεφαλαιοποίησης», αλλά οι δυνατότητές τους είναι μεγάλες. Στην πραγματικότητα, σύμφωνα με την MSCI Research, «οι εταιρείες μικρής κεφαλαιοποίησης έχουν ιστορικά καλύτερες επιδόσεις από τις μεγαλύτερες, ειδικά μετά από ύφεση και σε μεγαλύτερες περιόδους διακράτησης».

Δεν είναι ένα πρόγραμμα γρήγορου πλουτισμού, προειδοποιεί ο Μπάφετ. Τα κέρδη χρειάζονται χρόνο και η αγορά μπορεί να είναι ασταθής.

«Πρέπει να είστε προετοιμασμένοι, όταν αγοράζετε μια μετοχή, να πέσει 50% – ή περισσότερο – και να είστε άνετοι με αυτό», είπε στους επενδυτές στην ετήσια συνάντηση της Berkshire Hathaway για το 2020.